Vermogensbeheer heeft geen betrekking op schuldsanering van natuurlijke personen. Wanneer financiële administratie zorgen oplevert, wordt vaak eerst hulp gezocht binnen de familie. Door omstandigheden zoals geestelijke of lichamelijke ziekte, ouderdom of een handicap kan het echter wenselijk zijn het beheer uit handen te geven. In dat geval kan een notaris een betrouwbare en onafhankelijke oplossing bieden.
Het vermogensbeheer kan plaatsvinden op basis van:
een volmacht die door de cliënt wordt ondertekend;
een onderbewindstelling van de goederen van de cliënt;
een ondercuratelestelling van de cliënt.
De notaris regelt de volledige financiële administratie van de cliënt. Inkomsten worden ontvangen op een kwaliteitsrekening die speciaal voor de cliënt wordt aangehouden. Instanties worden verzocht hun correspondentie, nota’s en declaraties rechtstreeks naar het kantoor van de notaris te sturen. De notaris verzorgt vervolgens de betalingen, treft indien nodig betalingsregelingen of vraagt uitstel van betaling aan.
Afhankelijk van de persoonlijke situatie wordt wekelijks of maandelijks een bedrag aan leefgeld overgemaakt naar de bankrekening van de cliënt of naar de rekening van de zorginstelling waar de cliënt verblijft.
Daarnaast ondersteunt de notaris bij het invullen en indienen van formulieren voor onder meer:
de zorgverzekeraar;
de Sociale Dienst;
zorg- en/of huurtoeslag;
belastingaangiften.
Ook kan de notaris ondersteunen bij de administratieve afhandeling van een verhuizing, het afsluiten van een passende uitvaartverzekering en andere noodzakelijke verzekeringen.
Jaarlijks wordt er rekening en verantwoording afgelegd over het gevoerde beheer en ontvangt de cliënt (of diens vertegenwoordiger) een helder financieel overzicht van inkomsten en uitgaven.
De notaris werkt hierbij nauw samen met familieleden en met betrokken instanties, zoals thuiszorgorganisaties en verpleeg- of verzorgingstehuizen, zodat het beheer altijd zorgvuldig en in goed overleg plaatsvindt.